08 Kluczem do sukcesu jest rozłożenie ryzyka

Wyobraź sobie portfel inwestycyjny składający się z akcji tylko jednej spółki. Jeśli firma upadnie lub zanotuje gwałtowny spadek ceny, taki portfel odnotuje znaczącą stratę. Dlatego tak ważne jest odpowiednie zbalansowanie swojego portfela. To nagranie pokazuje jak, stosując dywersyfikację, można zredukować ryzyko.

Transkrypcja

Waga obrazująca ryzyko występujące podczas inwestowania.

Nie stawiaj wszystkiego na jedną kartę

Przewidywanie na temat tego, które akcje zyskają, a które stracą nie jest łatwym zadaniem. Nie ma inwestorów nieomylnych. Najbardziej znany na świecie inwestor, Warren Buffet, postawił 1 milion USD na to, że wybór aktywnie zarządzanych funduszy, nie prześcignie średniej rynku amerykańskiego, w 10-letnim okresie. I wiesz co? Nie mylił się.

Rozmieść swoje inwestycje w różnych sektorach.

Dywersyfikacja portfela

Chociaż przewidywanie może być trudne, pocieszające jest to, że dywersyfikacja może pomagać w tych zmaganiach. Wyobraź sobie, że portfolio składa się z tylko z jednej akcji. Jeśli ta firma zbankrutuje lub straci na wartości, cały portfel odnotuje znaczącą stratę. Jednak w przypadku dobrze zdywersyfikowanego portfela, straty z jednaj pozycji, mogą być rekompensowane zyskami z innej. Jest to główna zaleta dywersyfikowania portfela – obniżenie ryzyka.

Rozmieść swoje inwestycje w różnych krajach

We właściwej dywersyfikacji nie chodzi tylko o wybór kilku akcji, ale należy również wziąć pod uwagę inne czynniki, które mogą wpłynąć na zysk. Jeśli zainwestujesz w Facebooka, Twittera lub Alphabet, a sektor technologiczny odnotuje znaczące spowolnienie wzrostu, prawdopodobnie całe portfolio straci na wartości. Jeśli uzupełnisz swoje portfolio produktami z sektora trwałych dóbr konsumpcyjnych, farmaceutycznych lub usług budowlanych, może to ograniczyć ekspozycję na ryzyko.

Rozmieść swoje inwestycje w różnych krajach

Inwestycje zagraniczne

Inwestowanie nie musi się ograniczać do granic Twojego kraju. Narodowa recesja może dotknąć wszystkich sektorów, więc jedynym sposobem na uchronienie się przed jej negatywnymi skutkami, jest zainwestowanie części środków za granicą. Z DEGIRO jest to łatwe do osiągnięcia, dzięki inwestowaniu na ponad 60 światowych rynkach, które są dostępne dzięki naszej platformie. Są to, między innymi, giełdy europejskie, takie jak Londyńska Giełda Papierów Wartościowych, Xetra w Niemczech, ale również Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych czy Tokijska Giełda Papierów Wartościowych.

Wykres indeksu S&P 500 obrazujący jego ruchy na przestrzeni lat.

Wyczucie czasu

Moment, w którym dokonujesz inwestycji, również może mieć znaczący wpływ na zwrot. Tutaj widzisz grafikę amerykańskiego indeksu S&P500, ze szczytowym punktem w 2007 i spadkiem w 2009.

Zamiast inwestowania na raz dużej kwoty i w ten sposób wystawiania się na koszt papierów wartościowych w jednym momencie w czasie, możesz zainwestować wybierając dłuższy termin. Inwestując mniejsze kwoty, powiedzmy, co miesiąc lub co kwartał, mniej doświadczysz ceny zapłaconej w momencie inwestycji, ale bardziej odczujesz średnią z okresu inwestycji. Taka metoda nazywana jest uśrednianiem kosztów.

S&Wykres indeksu S&P 500 koncentrujący się na czasie dokonania inwestycji.

Aby zilustrować ten efekt, porównamy wyniki inwestycji o wartości 60 000 EUR, naśladującej indeks S&P500, w okresie 5-letnim. Najpierw widzimy inwestycję, która została zrealizowana w najlepszym możliwym momencie, w 2009 roku. Zwrot z tej inwestycji wynosiłby 105% na przestrzeni 5 lat. Weźmy to samo 60 000 EUR, jeśli zainwestowano by w nie 2 lata wcześniej, czyli 2007 roku, to zwrot z inwestycji znacznie by się różnił – byłoby to 5% straty.

Wykres przedstawiający przewidywane, pięcioletnie wyniki zależące od momentu, w którym inwestor otworzył pozycję.

A teraz zwroty, jeśli nie wpłacano by dużych kwot na raz, ale wpłacano by 1 000 EUR co miesiąc, przez 5 lat. Chociaż zysk nadal może się wahać ze względu na czas, w jakim rozpoczęto inwestycję, wyniki są zdecydowanie mniej skrajne. Pokazuje to, że stopniowe inwestowanie przez dłuższy czas, a nie „uderzanie w odpowiednim momencie”, niesie za sobą zdecydowanie bardziej stałe zyski.

Uśrednione koszty jednostkowe w czasie 5 lat.

Następnie

Jeśli zdywersyfikujesz swoje inwestycje i będziesz trzymał swój portfel przez dłuższy czas, możliwe jest, że zyskasz na zasadzie procentu składanego. Na następnej lekcji przedyskutujemy, czym on jest oraz jak zmaksymalizować jego potencjał.

Wyobraź sobie portfel inwestycyjny składający się z akcji tylko jednej spółki. Jeśli firma upadnie lub zanotuje gwałtowny spadek ceny, taki portfel odnotuje znaczącą stratę. Dlatego tak ważne jest odpowiednie zbalansowanie swojego portfela. To nagranie pokazuje jak, stosując dywersyfikację, można zredukować ryzyko.

Transkrypcja

Waga obrazująca ryzyko występujące podczas inwestowania.

Nie stawiaj wszystkiego na jedną kartę

Przewidywanie na temat tego, które akcje zyskają, a które stracą nie jest łatwym zadaniem. Nie ma inwestorów nieomylnych. Najbardziej znany na świecie inwestor, Warren Buffet, postawił 1 milion USD na to, że wybór aktywnie zarządzanych funduszy, nie prześcignie średniej rynku amerykańskiego, w 10-letnim okresie. I wiesz co? Nie mylił się.

Rozmieść swoje inwestycje w różnych sektorach.

Dywersyfikacja portfela

Chociaż przewidywanie może być trudne, pocieszające jest to, że dywersyfikacja może pomagać w tych zmaganiach. Wyobraź sobie, że portfolio składa się z tylko z jednej akcji. Jeśli ta firma zbankrutuje lub straci na wartości, cały portfel odnotuje znaczącą stratę. Jednak w przypadku dobrze zdywersyfikowanego portfela, straty z jednaj pozycji, mogą być rekompensowane zyskami z innej. Jest to główna zaleta dywersyfikowania portfela – obniżenie ryzyka.

Rozmieść swoje inwestycje w różnych krajach

We właściwej dywersyfikacji nie chodzi tylko o wybór kilku akcji, ale należy również wziąć pod uwagę inne czynniki, które mogą wpłynąć na zysk. Jeśli zainwestujesz w Facebooka, Twittera lub Alphabet, a sektor technologiczny odnotuje znaczące spowolnienie wzrostu, prawdopodobnie całe portfolio straci na wartości. Jeśli uzupełnisz swoje portfolio produktami z sektora trwałych dóbr konsumpcyjnych, farmaceutycznych lub usług budowlanych, może to ograniczyć ekspozycję na ryzyko.

Rozmieść swoje inwestycje w różnych krajach

Inwestycje zagraniczne

Inwestowanie nie musi się ograniczać do granic Twojego kraju. Narodowa recesja może dotknąć wszystkich sektorów, więc jedynym sposobem na uchronienie się przed jej negatywnymi skutkami, jest zainwestowanie części środków za granicą. Z DEGIRO jest to łatwe do osiągnięcia, dzięki inwestowaniu na ponad 60 światowych rynkach, które są dostępne dzięki naszej platformie. Są to, między innymi, giełdy europejskie, takie jak Londyńska Giełda Papierów Wartościowych, Xetra w Niemczech, ale również Nowojorska Giełda Papierów Wartościowych czy Tokijska Giełda Papierów Wartościowych.

Wykres indeksu S&P 500 obrazujący jego ruchy na przestrzeni lat.

Wyczucie czasu

Moment, w którym dokonujesz inwestycji, również może mieć znaczący wpływ na zwrot. Tutaj widzisz grafikę amerykańskiego indeksu S&P500, ze szczytowym punktem w 2007 i spadkiem w 2009.

Zamiast inwestowania na raz dużej kwoty i w ten sposób wystawiania się na koszt papierów wartościowych w jednym momencie w czasie, możesz zainwestować wybierając dłuższy termin. Inwestując mniejsze kwoty, powiedzmy, co miesiąc lub co kwartał, mniej doświadczysz ceny zapłaconej w momencie inwestycji, ale bardziej odczujesz średnią z okresu inwestycji. Taka metoda nazywana jest uśrednianiem kosztów.

S&Wykres indeksu S&P 500 koncentrujący się na czasie dokonania inwestycji.

Aby zilustrować ten efekt, porównamy wyniki inwestycji o wartości 60 000 EUR, naśladującej indeks S&P500, w okresie 5-letnim. Najpierw widzimy inwestycję, która została zrealizowana w najlepszym możliwym momencie, w 2009 roku. Zwrot z tej inwestycji wynosiłby 105% na przestrzeni 5 lat. Weźmy to samo 60 000 EUR, jeśli zainwestowano by w nie 2 lata wcześniej, czyli 2007 roku, to zwrot z inwestycji znacznie by się różnił – byłoby to 5% straty.

Wykres przedstawiający przewidywane, pięcioletnie wyniki zależące od momentu, w którym inwestor otworzył pozycję.

A teraz zwroty, jeśli nie wpłacano by dużych kwot na raz, ale wpłacano by 1 000 EUR co miesiąc, przez 5 lat. Chociaż zysk nadal może się wahać ze względu na czas, w jakim rozpoczęto inwestycję, wyniki są zdecydowanie mniej skrajne. Pokazuje to, że stopniowe inwestowanie przez dłuższy czas, a nie „uderzanie w odpowiednim momencie”, niesie za sobą zdecydowanie bardziej stałe zyski.

Uśrednione koszty jednostkowe w czasie 5 lat.

Następnie

Jeśli zdywersyfikujesz swoje inwestycje i będziesz trzymał swój portfel przez dłuższy czas, możliwe jest, że zyskasz na zasadzie procentu składanego. Na następnej lekcji przedyskutujemy, czym on jest oraz jak zmaksymalizować jego potencjał.

backtotop
Zacznij inwestować dziś.
Zacznij inwestować dziś.
  • Niewiarygodnie niskie opłaty.
  • Wszechstronne narzędzia, możliwości i serwis.
  • Na całym świecie, zawsze i wszędzie.
  • Bezpieczna struktura.
  • Niewiarygodnie niskie opłaty.
  • Wszechstronne narzędzia, możliwości i serwis.
  • Na całym świecie. Zawsze i wszędzie.
  • Bezpieczna struktura.

Partnerzy i dostawcy

Uwaga: Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Możesz stracić (część) swojego depozytu. Radzimy inwestować jedynie w te produkty, które są zgodne z Twoją wiedzą i doświadczeniem.

Uwaga:
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Możesz stracić (część) swojego depozytu. Radzimy inwestować jedynie w te produkty, które są zgodne z Twoją wiedzą i doświadczeniem.