01 Jakim typem inwestora jesteś?

Transkrypcja

Wejście na rynek finansowy

Gdy zaczniesz inwestować, pojawi się kilka kwestii, które należy rozważyć. Wszystko zaczyna się od decyzji jakim inwestorem chcesz być. Ta lekcja koncentruje się na tym co trzeba wziąć pod uwagę rozpoczynając inwestowanie i jakie różne style można wyróżnić.

Inwestowanie czy oszczędzanie

Być może obecnie posiadasz jedynie konto oszczędnościowe. Ale oszczędzanie i inwestowanie może się wzajemnie idealnie uzupełniać. Patrząc na zwroty z rynku akcji w wystarczająco długim okresie, okazuje się, że stopa zwrotu jest wyższa niż w przypadku typowych kont oszczędnościowych. Może to być jeden z powodów, dla których konta inwestycyjne stały się tak popularne. Na naszych lekcjach będziemy mówić o tym jak działają konta inwestycyjne i na jakiej zasadzie działają różne produkty finansowe.

Rozwaga

Zanim rozpoczniesz inwestowanie, jest kilka czynników, jakie należy rozważyć. Pomaga to w podjęciu decyzji dotyczącej poziomu ryzyka jakie chcesz podjąć oraz jakie rodzaje produktów najbardziej odpowiadają Twoim potrzebom. Przykładowo, rozpoczynając inwestowanie jako młoda osoba, masz przed sobą dłuższą perspektywę inwestowania. Dzięki temu, masz więcej czasu na odbudowanie po ewentualnych stratach. Musisz być w stanie podejmować relatywnie wyższe ryzyko dla osiągania zysków w krótkim terminie.

Style inwestowania

Ponieważ inwestorzy mają różne cele i strategie, można wyróżnić wiele typów inwestowania. Można je podzielić na dwie główne kategorie – aktywne i pasywne inwestowanie.

Aktywne inwestowanie jest również nazywane spekulacją. Tacy inwestorzy będą spędzać dużo czasu monitorując giełdy, reagując na zmiany na rynkach i możliwe, że będą korzystać z bardziej złożonych instrumentów finansowych, takich jak opcje i kontrakty terminowe. W takim przypadku uwaga jest skupiona zazwyczaj na krótkim okresie, z założeniem wyższego zwrotu niż średnia na rynku. Wymaga to wiele czasu oraz wiedzy. Dlatego, taki styl inwestowania nie jest odpowiedni dla początkujących inwestorów.

Z drugiej strony, pasywne inwestowanie skupia się głównie na inwestowaniu w dłuższym okresie. Inwestorzy posługujący się pasywny stylem będą inwestować w mniej zmienne oraz bardziej zdywersyfikowane produkty, aby rozłożyć ryzyko. W taki sposób, straty ze zmian jednych akcji, mogą być zrównoważone zyskami z innych. Analiza jest potrzebna rzadziej, a rynki nie muszą być ciągle monitorowane. Aby ułatwić inwestowanie, istnieją instrumenty finansowe, takie jak trackery, które pozwalają kupować koszyk akcji w jednej pozycji. Dzięki rozmieszczeniu swoich inwestycji w taki sposób, zwrot będzie zbliżony do średniej rynkowej. Taka metoda inwestowania stała się znacząco łatwiejsza i dzięki temu popularna wśród początkujących inwestorów.

Następnie

Jeśli planujesz rozpocząć zarządzane swoim portfelem inwestycyjnym, możesz robić to w oparciu o styl inwestycyjny, który najbardziej Ci odpowiada. Na kolejnych lekcjach nauczysz się więcej o funkcjonowaniu oraz różnych, dostępnych typach produktów finansowych. Przedstawimy również fundamentalne zasady rynku oraz pokażemy jak rozpocząć inwestowanie.