ETF, lub inaczej tracker, można rozwinąć jako Exchange Traded Fund. Jest to produkt naśladujący indeks, towar, obligacje lub zbiór produktów. Możesz myśleć o tym jak o koszyku papierów wartościowych. W przeciwieństwie do niektórych innych funduszy, fundusze ETF są przedmiotem obrotu na giełdzie papierów wartościowych. Wartości ETF podążają za zmianami cen produktów bazowych zawartych w funduszu. Na przykład ETF, który śledzi S&P 500, będzie składał się z części akcji spółek zawartych w ramach tego indeksu. Ponieważ w ramach jednego produktu istnieje wiele aktywów bazowych, fundusze ETF umożliwiają łatwą dywersyfikację portfela w przystępnej cenie.
Aktywa bazowe składające się na ETF mogą się różnić. Może to być na przykład zbiór akcji z danego sektora, zbiór obligacji lub nawet wartość towaru. W rezultacie poziom zróżnicowania między poszczególnymi ETF-ami może się również różnić.
Kupując udział, stajesz się współwłaścicielem firmy. Z drugiej strony, kupując ETF, kupujesz produkt zgodny z wynikami aktywów bazowych. Najważniejszą funkcją zarządzającego inwestycjami jest sprawdzenie wagi produktów w ETF. Monitoruje on także zmiany, które mają konsekwencje dla portfela ETF.
Istnieją różne rodzaje funduszy ETF, które można wykorzystać do różnych strategii inwestycyjnych. Poniżej znajdują się przykłady najbardziej popularnych rodzajów ETF:
Oprócz wyżej wymienionych, fundusze ETF mogą być również lewarowane lub nielewarowane. W przeciwieństwie do zwykłych ETF, w przypadku których wartość ETF jest porównywalna z wartością aktywów bazowych, możliwe jest również kupowanie ETF lewarowanych. Jeśli ETF ma wbudowaną dźwignię, oznacza to, że pożyczasz pieniądze od emitenta, aby zainwestować w produkty bazowe więcej niż zainwestowana kwota. Te lewarowane fundusze ETF mogą być stosunkowo skomplikowane i koncentrować się na osiąganiu wyników krótkoterminowych. Mogą wiązać się z bardzo wysokim ryzykiem i kosztami, dlatego są mniej odpowiednie dla początkujących inwestorów.
ETF można porównać do funduszu inwestycyjnego, ponieważ w przypadku obu rodzajów funduszy inwestorzy kupują kompozycję produktów lub aktywów bazowych. Dużą różnicą między ETF a funduszem inwestycyjnym jest sposób zarządzania. Funduszem inwestycyjnym zarządza zarządzający funduszem, który analizuje produkty bazowe i zazwyczaj aktywnie dąży do osiągnięcia ponadprzeciętnych wyników. Dlatego kupno i sprzedaż odbywa się częściej w ramach funduszu inwestycyjnego. Zarządzający ETF-em próbuje jedynie śledzić wartość podstawowych produktów. Z powodu tej różnicy koszty funduszu inwestycyjnego są często wyższe.
Fundusze ETF mogą być opłacalne dla inwestorów ze względu na ich wiele zalet. Niektóre z głównych zalet to elastyczność handlu, szeroka ekspozycja na rynku i stosunkowo niskie koszty.
Chociaż fundusze ETF mają wiele zalet, podobnie jak każdy inny produkt finansowy, charakteryzują się również wadami.
Aby inwestować w fundusze ETF, potrzebujesz brokera w celu złożenia zlecenia. DEGIRO uważa, że ważne jest, aby inwestować przy niskich kosztach. Dlatego oferujemy listę funduszy ETF, w które możesz inwestować bez kosztów transakcyjnych. Sprawdź ogólne warunki tutaj. Można je uzupełnić innymi produktami z ponad 50 rynków na 4 kontynentach.
W zamian za utrzymanie produktu wydawca pobiera opłatę za zarządzanie. Zwykle jest to zintegrowane z ceną ETF. Koszty zarządzania są zwykle niższe niż w przypadku funduszy inwestycyjnych i zwykle wynoszą od 0,05% do 1%. Tę cenę i więcej informacji o produkcie można znaleźć w prospekcie emisyjnym lub dokumencie zawierającym kluczowe informacje dla inwestorów (KIID).
Oprócz zintegrowanej opłaty administracyjnej, możesz również płacić brokerowi koszty transakcji przy zakupie lub sprzedaży ETF. Koszty te można znaleźć na stronie brokera, z którym inwestujesz.
Inwestowanie w ETF może być korzystne, ale nie jest pozbawione ryzyka. W DEGIRO jesteśmy otwarci i transparentni w kwestii ryzyka związanego z inwestowaniem. Zazwyczaj ETF nie są aktywnie zarządzane. Ryzyko polega na tym, że nie można przewidzieć zmian, takich jak przejęcia firmy lub zmiana składu indeksu. Mimo że fundusze ETF składają się z wyboru produktów, dzięki czemu instrument jest zróżnicowany, również czas inwestycji może mieć znaczący wpływ na zwrot z inwestycji. Zamiast inwestować jednorazowo większą kwotę, narażając się w ten sposób na koszty swoich papierów wartościowych w jednym momencie, możesz zamiast tego zdecydować się na inwestowanie stopniowo w dłuższym okresie. Inwestując mniejsze kwoty, powiedzmy co miesiąc lub co kwartał, będziesz mniej narażony na cenę płaconą w momencie inwestycji, ponieważ raczej inwestycja zostanie uśredniona w dłuższym okresie. Ta metoda jest znana jako uśrednianie kosztów jednostkowych. Przeczytaj więcej o dywersyfikacji w w tym artykule. Przed rozpoczęciem inwestowania należy wziąć pod uwagę szereg czynników. Pomaga to określić, jakie ryzyko chcesz podjąć i które produkty są dla ciebie najlepsze. Ponadto nie zaleca się inwestowania pieniędzy, które mogą być potrzebne w krótkim okresie, ani zajmowania pozycji, które mogą powodować trudności finansowe.
Informacje w tym artykule nie zostały tu przedstawione w celach doradczych, ani nie mają na celu rekomendowania żadnych inwestycji. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Możesz stracić (część) swojego depozytu. Radzimy inwestować tylko w produkty finansowe, które odpowiadają twojej wiedzy i doświadczeniu.
Uwaga:
Inwestowanie wiąże się z ryzykiem. Mogą Państwo stracić (część) zainwestowany kapitał. Sugerujemy inwestować tylko w instrumenty finansowe, które odpowiadają Państwa wiedzy i dośwaidczeniu. Nie jest to rada inwestycyjna.
Chcemy wzmocnić pozycję ludzi, aby stali się najlepszymi inwestorami, jakimi mogą być. Oferując wszechświat możliwości i wyborów na naszej przyjaznej dla użytkownika platformie, usuwamy bariery, aby inwestowanie było dostępne dla każdego: początkujących lub doświadczonych inwestorów. Otrzymują Państwo dostęp do szerokiej gamy produktów na ponad 50 światowych giełdach, aby mieć swobodę inwestowania, wedle uznania. W naszym świecie otrzymują Państwo również świetny stosunek jakości do ceny. W żadnym stopniu nie rezygnując z jakości, bezpieczeństwa i zakresu naszych usług inwestycyjnych, oferujemy niewiarygodnie niskie opłaty. Priorytetowe traktowanie Państwa potrzeb pomogło nam stać się wiodącym europejskim brokerem online. Dowodem na nasz sukces jest ponad 2,5 miliony klientów i ponad 90 międzynarodowych nagród.